Beratungsprozess optimieren für Kreditberater

Effizienter arbeiten mit Profin

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Wer als Kreditberater erfolgreich sein möchte, muss nicht nur über bestes Fachwissen verfügen. Auch optimierte Strukturen, ein rechtssicherer Rahmen und effiziente Tools sind entscheidend. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihren Beratungsprozess als Kreditberater optimieren können, indem Sie neueste, digitale Technologien nutzen, um weit mehr Abschlüsse zu erzielen als bisher und damit Ihre Kreditvermittler Provision in Österreich steigern.

Effizient arbeiten als Kreditberater: Worauf kommt es an?

Kreditberater sind mit immer strengeren Regularien konfrontiert. Die Datenschutzgrundverordnung, das ESIS-Merkblatt oder auch Vorgaben zur Beratung hinsichtlich alternativer Angebote – es gibt zahlreiche Aspekte, die berücksichtigt werden müssen, um eine rechtssichere Beratung gewährleisten zu können.

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Gesetzeskonforme Beratung

Die Art und Weise der Beratung ist durch das Hypothekar- und Immobilienkreditgesetz (HIKrG) streng geregelt. Alle Abläufe müssen transparent sein und die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben ist zu dokumentieren, damit ein entsprechender Nachweis auch später noch möglich ist. Als Kreditvermittler müssen Sie Informationen einholen, diese den Banken sicher bereitstellen und zusätzliche Formalien (ESIS-Merkblatt, etc.) einhalten. Je strukturierter Sie Ihre Kreditberatung vornehmen, desto einfacher ist die Einhaltung der gesetzlichen Rahmenbedingungen und Sie sichern sich ab, dass Ihre Kreditberatung HIKrG konform ist.

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Unterlagen strukturiert aufbereiten

Vollständige Unterlagen sind die Grundlage dafür, dass Partnerbanken schnelle Kreditentscheidungen treffen können. Wenn Sie diese Dokumente erst manuell strukturieren und einzelne Datenangaben oder Kreditdokumente fehlen, dauert der gesamte Abwicklungsprozess länger. Optimierte Abläufe und eine strukturierte Datenübermittlung helfen, um schnelle Kreditentscheidungen zu erhalten.

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Praktische Tools für Ihren Arbeitsalltag

Im Zuge Ihrer Beratungsleistungen erstellen Sie verschiedene Kalkulationen. Sei es die Haushaltsrechnung des Kunden oder auch ein Tilgungsplan für die Finanzierung. Wer professionell und effizient arbeiten möchte, nutzt dafür längst nicht mehr Excel, sondern individualisierte Tools einer modernen Kreditplattform, welche solche im Sinne eines E2E-Banking bereits vollständig integriert hat.

PROFIN bietet für Kreditberater einen zentralen Ort, an dem alle Kreditprozesse digital und effizient abgewickelt werden können. In einem rechtssicheren Rahmen stehen Ihnen praktische Tools der führenden Kreditplattform in Österreich zur Verfügung, welche Ihnen Ihr Tagesgeschäft erleichtern. Sie haben sich im Lauf der Jahre ein berufliches Netzwerk aufgebaut? Tippgeber beispielsweise können Sie ganz einfach in PROFIN anlegen, um so stets im Blick zu haben, bei welchen Kunden Provisionsteilungen vorgesehen sind.

PROFIN - die führende Kreditplattform

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PROFIN – optimierter Workflow für Kreditvermittler

Die Kreditplattform PROFIN ist ideal geeignet, um als Kreditberater zukünftig mit Prozessen, welche dauerhaft auf den Kreditberatungs- und Antragsprozess optimiert werden, das Kreditvermittler Gewerbe noch effizienter zu betreiben. Dann können Sie nicht nur bestehende Kreditanfragen effizient abwickeln, sondern auch noch zusätzliche Leads generieren und somit Ihren Umsatz steigern.

1. Schritt: Leistungspräsentation

Um Ihre Leistungen ansprechend präsentieren zu können, erhalten Sie ansprechende Oberflächen in PROFIN sowie Unterlagen, welche Sie umfassend im Beratungsprozess unterstützen. So machen Sie einen überzeugenden ersten Eindruck und gewinnen das Vertrauen zukünftiger Kunden.

2. Schritt: Standardisierte Erfassung von Daten

Die Zeiten, in denen verschiedene Daten für eine Finanzierung an unterschiedlichen Orten erfasst und gespeichert werden, sind mit Nutzung der führenden Kreditplattform in Österreich vorbei. Sie erfassen die nötigen Daten in nur mehr einer sicherer Umgebung und haben dann jederzeit alle Informationen verfügbar. Ergänzungen sind schnell und unkompliziert möglich.

3. Schritt: Sicher kommunizieren und Dokumente anfordern

In der Kreditplattform PROFIN ist die gesamte Kommunikation aller an der Finanzierung beteiligter Parteien (Tippgeber, Kunde, Vermittler, Kreditinstitut) digital und sicher integriert. Zudem können bereits während oder im Vorfeld des Beratungsgesprächs die nötigen Daten strukturiert eingegeben und Dokumente digital eingebunden werden. Von Stammdaten, über die Selbstauskunft bis hin zu Objekt- und Bonitätsunterlagen werden alle Informationen zentral eingebunden und sind somit stets beim jeweiligen Finanzierungsprojekt abrufbar.

4. Schritt: Produkt-Assistent

Jeder Berater hat unterschiedliche Kenntnisse und Zugang zu den Kreditprodukten der verschiedenen Banken und Bausparkassen. Um in der Kreditberatung sicher ein ideales Produkt anbieten zu können, unterstützt der AI Produkt-Assistent mit künstlicher Intelligenz im Kreditgeschäft. Diese KI Kredit schlägt nicht nur die passenden Kreditprodukte vor, sondern macht ebenfalls darauf aufmerksam, welche Parameter anzupassen sind, damit Finanzierungen doch möglich oder bessere Konditionen erreichbar sind. Oft ist dies bereits mit kleinen Anpassungen möglich. Der digitale Kreditantrag in PROFIN unterstützt Sie somit dabei, passende Produkte und Anbieter für Ihre konkrete Finanzierungsanfrage zu finden.

5. Konditionenvergleich und Generierung zusätzlicher Leads

Mit wenigen Klicks lassen sich Vergleichsrechnungen anstellen und alternative Finanzierungen (geänderte Laufzeit, angepasste Finanzierungssumme, etc.) kalkulieren. Das erleichtert Ihren Beratungsalltag enorm, da Sie Ihren Kunden so ganz schnell, einfach und gesetzeskonform alternative Kalkulationen präsentieren können. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, Leads über das Portal weiterzugeben oder auch selbst weitere Leads für die Gewinnung von Neukunden zu erhalten. Das Portal dient somit als zentrale, digitale Drehscheibe für alle Beratungsabläufe und die Abwicklung all Ihrer sonstigen Tätigkeiten als Kreditberater. So wird Ihr beruflicher Alltag erleichtert und die Möglichkeit geschaffen, als Kreditvermittler den Umsatz zu steigern.

6. Schritt: Antragseinreichung bei Banken

Der Finanzierungsantrag wird vollständig digital eingebracht und zuvor durch das Modul der Unterlagenprüfung sichergestellt, dass Ihnen alle Unterlagen transparent sind, welche für die Einreichung erforderlich sind. Durch diese professionelle Vorgehensweise erwecken Sie einen guten Eindruck in der Zusammenarbeit als Kreditvermittler mit der Bank. Außerdem kann so schneller eine Kreditentscheidung erwirkt werden, da alle Dokumente gut aufbereitet zugestellt werden.


Beratungsprozess über PROFIN: Ihre Vorteile auf einen Blick

Je besser Sie Ihren potenziellen Kunden beraten, desto mehr Abschlüsse erzielen Sie. Je effizienter Sie die Beratung abwickeln können, desto weniger Zeitaufwand besteht pro Abschluss. Wer diese einfache Logik befolgt, kann erfolgreich beraten als Kreditvermittler und die eigenen Umsätze entsprechend steigern. Damit dies gelingt, bietet PROFIN mit der End-to-End Digitalisierung Kredit folgende wesentliche Vorteile:

  • Zentraler Ort zur sicheren Eingabe und Speicherung aller Daten.
  • Digitaler Ablauf, vom Erstgespräch bis zum Kreditvertrag: Rechtssicher, einfach und übersichtlich (ESIS Merkblatt, etc.)
  • Standardisierte Datenübermittlung in der Bank: Zusammenarbeit der Vermittler, sodass die digitalen Kreditanträge rasch entschieden werden können.
  • Praktische Tools für Ihre Beratung: Ihnen stehen Eingabe- und Kalkulationshilfen, Formulare und Anwendungen zum einfachen Vergleich der Konditionen verschiedener Kreditinstitute zur Verfügung.
  • Cross-Selling Kreditvermittlung: Sie können als Kreditvermittler ganz einfach Tippgeber in PROFIN anlegen, mit denen sie Provisionsteilungen geplant haben.
  • Möglichkeit, zusätzliche Leads zu generieren und so den eigenen Umsatz zu steigern.

Von der Kundenakquise bis zum fertigen Kreditvertrag: PROFIN kann der zentrale Ort für all Ihre Tätigkeiten sein. Dank der bedeutenden Effizienzsteigerungen haben Sie mehr Zeit für Ihr Kerngeschäft und profitieren von einer vollständig digitalisierten End-to-End Banking-Lösung, welche sofort zur Nutzung für Ihr Beratungsgeschäft startklar ist.


Mehr Abschlüsse als Kreditberater – durch effiziente Beratungsprozesse

Die gesamte Funktionalität der Kreditplattform PROFIN ist darauf ausgerichtet, die Arbeit von Kreditberatern sicherer, einfacher und effizienter zu gestalten. Mehr Abschlüsse als Kreditberater erzielen – dieses Ziel verfolgt wohl fast jeder in der Branche. Wenn Sie das auch möchten, haben Sie durch die Effizienzsteigerungen, die dank PROFIN jederzeit möglich werden, die Chance dazu.

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Für Kreditvermittler, Corporate Partner und Tippgeber
Mag. Elfi Stampfl
Prokuristin, Leitung Finanzierungsservice, Infina Academy
Österreich
+43 699 151 500 14
elfi.stampfl@profin.at

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