Lösung für Kreditvermittler

Ein Workflow

Unsere Standards stärken Ihre individuelle Kundenberatung für mehr Finanzierungserfolg.

Kreditvermittler und Berater sehen sich aktuell einer Vielzahl von Herausforderungen gegenüber. Die eigene Dienstleistungen verkaufen, den Kunden begeistern und dabei gleichzeitig die geltenden Aufklärungs- und Informationspflichten einhalten? Ohne Standards und Automation bestimmter Prozesse ist dies ohne Abstriche kaum möglich.

PROFIN greift daher auf erprobte Standards zurück und bildet diese elektronisch ab – beginnend bei der Kundenaufklärung im Erstgespräch. Erstellen Sie auf Knopfdruck sämtliche gemäß Hypothekar- und Immobilienkreditgesetz erforderlichen Unterlagen und schaffen Sie so innerhalb kürzester Zeit Mehrwerte für den Kunden und für Sie die notwendige Dokumentation.


Recht und Compliance

Mit PROFIN nutzen Sie den neuen rechtlichen Rahmen zu Ihrem persönlichen Vorteil.

Seit der Einführung des Hypothekar- und Immobilienkreditgesetzes (HIKrG) wurden die Auflagen für Kreditvermittler nicht einfacher und doch bieten Sie unglaubliche Chancen zur persönlichen Profilierung bis hin zum Expertenstatus.

Eine wesentliche Zielgruppe von PROFIN sind Experten, für die vor allem aufgrund des massiven Geschäftsaufkommens die buchstabengetreue Einhaltung der Richtlinien unabdingbar ist – sowie für deren angebunde Berater oder angestellte Kreditsachbearbeiter.

Die neuen Erfordernisse sind bereits seit Inkrafttreten des HIKrG im März 2016 vollinhaltlich in PROFIN verarbeitet, und PROFIN wird im Sinne der Beschleunigung und Effizienzsteigerung laufend weiterentwickelt.


Datensicherheit

Sensible Kundendaten in der Cloud speichern und gut gesichert weiterleiten.

Kunden, die heute eine Wohnbaufinanzierung anstreben, müssen bei der Bank zumeist Ihre komplette Vermögenssituation offenlegen, da sonst keine eingehende Prüfung der Rückzahlungsfähigkeit möglich ist - weder für das kreditgewährende Institut noch für den Kreditvermittler.

Ist ein Kreditvermittler im Spiel, obliegt auch ihm für die Sicherheit der Kundendaten innerhalb des eigenen Unternehmens sowie für eine etwaige sichere Datenweiterleitung Sorge zu tragen. PROFIN verwendet stets die akutell anerkannten Sicherheitsstandards und wird auch in diesem Bereich kontinuierlich weiterentwickelt.

PROFIN wird ausnahmslos webbasiert (online) zur Verfügung gestellt und sämtliche Daten, die zwischen Ihrem Browser und den PROFIN Servern ausgetauscht werden, sind verschlüsselt. Für die Sicherheit der Kreditplattform insgesamt wurde auch gesorgt, so dass ausgenommen bei regelmäßigen Updates keine Ausfälle zu erwarten sind.


Zeitersparnis

Senken Sie den administrativen Aufwand für die Beratung, Aufbereitung und Abwicklung.

Bedenkt man die Menge an Einzelprozessen, welche die Vermittlung von Hypothekarkrediten mit sich bringt, lässt sich der Aufwand bei administrativen bzw. ständig wiederkehrenden Prozessen am besten senken.

Man bedenke nur die Vorbereitung von Kundenunterlagen bzw. Kundenaufträgen und deren Personalisierung, die Berechnung von Tilgungsplänen und Vorbereitung professioneller Einreichunterlagen für die Bank. Ganz zu schweigen von einer umfassenden Selbstauskunft, in der dem Kunden neben der Stammdatenerfassung auch modelhafte Darstellungen verschiedener Zins- und Kreditmodelle angeboten werden. Und das praktisch auf Knopfdruck - entweder während des Beratungsgespräches oder vor- bzw. nachgelagert durch den Berater oder den Kreditsachbearbeiter.

Selbst Berater mit langjähriger Erfahrung nutzen die Möglichkeiten von PROFIN aus Überzeugung vollständig.


Produkte und Kontakte

Erweitern Sie Ihr Angebot mit zusätzlichen Top-Produkten von professionellen Ansprechpartnern.

Die Nutzung der Kreditplattform PROFIN bietet Ihnen je nach Partnermodell Zugang zu Ansprechpartnern und Produkten von mehr als 100 Banken und Bausparkassen.

Sie bereiten den Geschäftsfall einmal vollständig auf und berücksichtigen lediglich institutsspezifische Besonderheiten für die Einreichung. Nutzen Sie die integrierte Vorprüfung der Rückzahlungsfähigkeit gemäß den Gestionsrichtlinien der Banken. Je nach Institutswahl erstellt PROFIN für Sie einen Finanzierungsantrag, unterstützt Sie bei der Produktauswahl und leitet sämtliche Kundendaten elektronisch weiter.

Dies spart Zeit und optimiert Ihre Einreichqualität bzw. Konvertierungsquoten bei Ihren Produktpartnern.


Brokerservice

Wohnbau-Finanz-Experten liefern individuellen Support und wertvolle Praxistipps.

Die Einführung von neuen betrieblichen Standards sowie die Einhaltung geänderter operativer wie administrativer Prozesse kann zur Herausforderung werden.

Insbesondere neue Partner erhalten daher individuellen Support von unserem Broker Service Team. Sie beraten den Kunden. Wir bereiten Unterlagen in PROFIN gemeinsam auf und unterstützen Sie während des gesamten Einreichungs- und Abwicklungsprozess bis hin zur Vorbereitung des Konditionenvergleichs.

Vor allem Neu- und Wiedereinsteiger profitieren unmittelbar von der Expertise und jahrelangen Erfahrung unseres Broker Service Teams.

Die PROFIN Partnermodelle in einem Überblick

Finanzierungs
Service

Broker
Service

Kooperations
Partner

Verbund
Partner

Partnerweb
Wissensdatenbank
Release Informationen

Projektverwaltung
Stammdaten (Personen)
Stammdaten Export
Finanzierungsplan
Haushaltsrechnung (Kunde)
Protokoll Kundenaufklärung
Besicherung (Beleihungsauslauf)
Bonitätsauskunft
Grundbuchsabfrage
Finanzierungsantrag
Haushaltsrechnung (Bank)
Verwaltung der Einreichdokumente
Online Einreichung von Finanzierungsanträgen
Protokoll Kreditvermittlung
Verrechnung
Immobilienbewertung

Formulare
Standardinformationen gem. HIKrG
Vermittlungsauftrag
Vermittlungsprovision (Kundenauftrag)
Mandatsübertragung (Kundenerklärung)
Selbstauskunft gem. HIKrG
Checkliste
Kontakt- und Aktivitätenbericht
Fair Play Vereinbarung
Kundenauftrag Kreditoptimierung

Aktivitätenverwaltung
Termine
Aufgaben
Notizen
Telefonate
Projektstatus
Standardemails
Wiedervorlage

Checkbox (Kredit- und Zinsmodelle)
Produkt-Check
Kreditraten-Check
Zins-Check

Kreditangebot
Finanzierungsbeispiel gem. HIKrG
Tilgungsplan

Konditionenvergleich
Import Kreditinstitut (Standard)
Import Finanzierungsantrag
Marktüberblick Österreich

Wohnbauförderungsrechner

Fremdwährungskreditrechner
Bestehende FX-Kredite
Bestehende Tilgungsträger
Euro Alternativen
Beratungsprotokoll (FX)

Reporting
Transaktionen
Kundenleads
Provisionen (Produktion)
Einreichungen

Marke und Kommunikation
Sondernewsletter
Webinare
Nutzung der Marke Infina
Merchandising-Webshop
Infina Sub-Website
Kundenanfragen (Leads)
Buchbare Ausbildungsmodule

Broker Service (Clearing)
Das Infina Brokerservice unterstützt bei der Aufbereitung von Finanzierungen, der Kreditausschreibung sowie bei der Erstellung des Konditionenvergleichs. Infina übernimmt eine Clearingfunktion sowie die Einreichung bei den jeweiligen Kreditinstituten.

Finanzierungsservice (Abwicklung für Dritte)
Der Finanzierungsservice Partner vermittelt Finanzierungen bzw. Finanzierungskunden an Infina. Die Nutzung der Kreditplattform PROFIN entfällt.
PROFIN Nutzungsentgelt
EURO monatlich
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